Quản lý vốn là một trong những yếu tố quan trọng ảnh hưởng trực tiếp đến dòng tiền, chiến lược đầu tư hay quyết định đầu tư của mỗi trader. Nhưng, quản lý vốn là gì? Có những phương pháp quản lý vốn hiệu quả nào? Nếu bạn đang có cùng thắc mắc như tôi, thì hãy theo dõi bài viết dưới đây nhé!Những phương pháp quản lý vốn trong trade coin và forex
1. Quản lý vốn là gì? Tầm quan trọng của quản lý vốn trade coin và forex
Đầu tiên, trước khi tìm hiểu các phương pháp quản lý vốn, chúng ta hãy cùng tìm hiểu đôi chút về nguồn vốn trong trade coin và forex là gì nhé
1.1. Nguồn vốn là gì? Thế nào là quản lý vốn?
Nguồn vốn chính là tiền. Cụ thể, đó là nguồn tiền bạn dự định sẽ đầu tư vào các sàn giao dịch.
Với mức ngân sách được tính toán trước, các trades sẽ được cung cấp một phạm vi để đánh giá khả năng tồn tại của họ trong các chiến dịch đầu tư trade coin hay forex. Nguồn vốn không chỉ giúp phơi bày rủi ro và sự không chắc chắn của các chiến dịch khác nhau, mà còn giúp kiểm tra các khoản đầu tư lỗ hay lãi một cách hiệu quả
Quản lý nguồn vốn là một sự kiểm soát hiệu quả các khoản chi tiêu vốn. Từ đó, đưa ra được những quyết định giao dịch tối ưu nhất cho kế hoạch phát triển đầu tư lâu dài.
1.2. Cách quản lý vốn hiệu quả quan trọng như thế nào với các traders?
Nếu bạn là một trader mới trong lĩnh vực trade coin hoặc forex, thì ngoài học cách đầu tư, viêc quan trọng không kém chính là học cách quản lý vốn hiệu quả, bởi vì:
Đầu tư trade coin hay forex đều có rủi ro. Đặc biệt là khi thị trường biến đổi không ngừng khiến các traders thiếu kinh nghiệm dễ bị “sa bẫy”. Vì vậy, việc lập kế hoạch thích hợp thông qua ngân sách vốn là cần thiết nếu bạn muốn đầu tư dài hạn
Các khoản đầu tư là “một chiều”. Tức là khi bạn đã đưa ra lệnh thi không thể rút lại. Và vì nguồn vốn là có hạn, nếu bạn không cân nhắc kỹ, rất có thể bạn sẽ phải chia tay “sàn” chỉ trong vài bước lệnh.
Nguồn vốn quyết định thời gian đầu tư của bạn. Đồng thời, nó cũng quyết định lợi nhuận bạn nhận được là nhiều hay ít. Nếu bạn bạn quản lý vốn hiệu quả, bạn sẽ tránh được những khoản đầu tư không đáng và giữ cho “tuổi thọ đầu tư” của bạn được dài lâu.
Vậy, làm sao để quản lý vốn forex và trade coin hiệu quả?
2. Những phương pháp quản lý vốn forex và trade coin
Thực tế, mỗi trader có một phương pháp khác nhau để quản lý vốn forex và tradecoin của mình. Dưới đây là một số phương pháp phổ biến nhất, bao gồm: Phương thức áp dụng thời gian hoàn vốn (PP – Payback Period), Tỷ lệ kế toán của phương thức hoàn trả (ARR). Phương pháp giá trị hiện tại ròng (NPV), phương pháp chỉ số lợi nhuận và IRR.
Cách quản lý vốn hiệu quả rất cần thiết dành cho traders2.1. Phương thức áp dụng thời gian hoàn vốn (PP – Payback Period)
Thời gian hoàn vốn – Payback Period là độ dài thời gian mà traders trade coin và trade forex có thể thu hồi lại đủ vốn đầu tư ban đầu.
Công thức tính cụ thể : Thời gian hoàn vốn = Tiền mặt (đầu tư) / Dòng tiền hàng năm
Thực tế, phương pháp này được xây dựng dựa trên quy tắc ngón tay cái (The Range Rule of Thumb), dựa vào giá trị hoàn vốn tính được, bạn có thể tính được tính khả thi của lệnh giao dịch. Từ đó, quyết định xe, có nên thực hiện hay từ chối.
2.2. Tỷ lệ kế toán của phương thức hoàn trả (ARR)
Phương pháp quản lý vốn hiệu quả thứ hai là áp dụng tỷ lệ ARR hay Tỷ lệ kế toán của phương thức hoàn trả. Phương pháp này giúp khắc phục nhược điểm của phương pháp thời gian hoàn vốn. Tỷ lệ hoàn vốn được biểu thị bằng phần trăm thu nhập của khoản đầu tư lệnh trading cụ thể.Quy tắc hoạt động của phương pháp này là: khi tỷ lệ ARR của lệnh mua/bán cặp tiền hoặc coin cao hơn tỷ lệ tối thiểu được thiết lập trước đó sẽ được xem xét và những lệnh có tỷ lệ ARR thấp tỷ lệ được xác định trước sẽ bị từ chối.
Công thức cụ thể: ARR = Lợi nhuận trung bình / Giá trị đầu tư trung bình
ADMIN
2.2. Tỷ lệ kế toán của phương thức hoàn trả (ARR)
Phương pháp quản lý vốn hiệu quả thứ hai là áp dụng tỷ lệ ARR hay Tỷ lệ kế toán của phương thức hoàn trả. Phương pháp này giúp khắc phục nhược điểm của phương pháp thời gian hoàn vốn. Tỷ lệ hoàn vốn được biểu thị bằng phần trăm thu nhập của khoản đầu tư lệnh trading cụ thể.Quy tắc hoạt động của phương pháp này là: khi tỷ lệ ARR của lệnh mua/bán cặp tiền hoặc coin cao hơn tỷ lệ tối thiểu được thiết lập trước đó sẽ được xem xét và những lệnh có tỷ lệ ARR thấp tỷ lệ được xác định trước sẽ bị từ chối.
Công thức cụ thể: ARR = Lợi nhuận trung bình / Giá trị đầu tư trung bình
Tuy nhiên, phương pháp này không xem xét đến thời gian của lệnh. Nên nó không thích hợp với những chiến lược đầu tư dài hạn.
2.3. Phương pháp giá trị hiện tại ròng (NPV)
Đây là một trong những phương pháp quản lý vốn được sử dụng rộng rãi để đánh giá tính khả thi của các đề xuất đầu tư, trong cả forex và trade coin. Phương pháp này cho biết mức lãi thực tế mà traders đạt được sau khi khấu hao tất cả chi phí bỏ ra ban đầu. Và sử dụng nó để xác định giao dịch có nên thực hiện hay không.
Công thức tính: NPV = PVB – PVC
Trong đó: PVB = Giá trị lợi nhuận
PVC = Giá trị chi phí
Trong phương pháp quản lý vốn này, dòng tiền dự kiến ở các khoảng thời gian khác nhau được chiết khấu(chi phí cơ hội) ở một tỷ lệ cụ thể. Các giá trị hiện tại của dòng tiền được so sánh với đầu tư ban đầu. Nếu kết quả là dương (+) thì nó được chấp nhận hoặc là âm (-) thì bị từ chối.
Tuy nhiên phương pháp NPV này có nhược điểm là đòi hỏi tính toán chính xác chi phí. Điều mà khó thực hiện nếu kế hoạch giao dịch kéo dài. Nó sẽ phù hợp nhất với các giao dịch Quyền chọn nhị phân ( BO ). Khi mà bạn đã có thể nắm được chi phí, thời gian giao dịch và lợi nhuận dự kiến.
2.4. Tỷ lệ hoàn vốn nội bộ (IRR)
IRR (Internal rate of return) được gọi là lãi suất nội bộ vì nó chỉ phụ thuộc vào chi phí và tiền thu được liên quan đến giao dịch chứ không từ bất kỳ nguồn tiền ngoài nào khác.
Nói một cách tổng quát, tỉ lệ IRR càng cao thì tiềm năng của giao dịch càng lớn. Đồng thời, IRR còn được coi là thước đo đánh giá tốc độ tăng trưởng mà một giao dịch có thể tạo ra được. Nếu giả định tất cả các điều kiện khác là như nhau thì giao dịch nào có IRR cao nhất thì giao dịch nên được ưu tiên thực hiện đầu tiên.
2.5. Chỉ số lợi nhuận (PI- Profitability Index)
Chỉ số lợi nhuận PI được hiểu đơn giản là tỷ số giữa giá trị hoàn vốn từ giao dịch so với tổng các khoản đầu tư ban đầu.
Công thức tính chỉ số PI cụ thể như sau: PI = giá trị thu hồi (NPV) / Vốn ban đầu
2.3. Phương pháp giá trị hiện tại ròng (NPV)
Đây là một trong những phương pháp quản lý vốn được sử dụng rộng rãi để đánh giá tính khả thi của các đề xuất đầu tư, trong cả forex và trade coin. Phương pháp này cho biết mức lãi thực tế mà traders đạt được sau khi khấu hao tất cả chi phí bỏ ra ban đầu. Và sử dụng nó để xác định giao dịch có nên thực hiện hay không.
Công thức tính: NPV = PVB – PVC
Trong đó: PVB = Giá trị lợi nhuận
PVC = Giá trị chi phí
Trong phương pháp quản lý vốn này, dòng tiền dự kiến ở các khoảng thời gian khác nhau được chiết khấu(chi phí cơ hội) ở một tỷ lệ cụ thể. Các giá trị hiện tại của dòng tiền được so sánh với đầu tư ban đầu. Nếu kết quả là dương (+) thì nó được chấp nhận hoặc là âm (-) thì bị từ chối.
Tuy nhiên phương pháp NPV này có nhược điểm là đòi hỏi tính toán chính xác chi phí. Điều mà khó thực hiện nếu kế hoạch giao dịch kéo dài. Nó sẽ phù hợp nhất với các giao dịch Quyền chọn nhị phân ( BO ). Khi mà bạn đã có thể nắm được chi phí, thời gian giao dịch và lợi nhuận dự kiến.
2.4. Tỷ lệ hoàn vốn nội bộ (IRR)
IRR (Internal rate of return) được gọi là lãi suất nội bộ vì nó chỉ phụ thuộc vào chi phí và tiền thu được liên quan đến giao dịch chứ không từ bất kỳ nguồn tiền ngoài nào khác.
Nói một cách tổng quát, tỉ lệ IRR càng cao thì tiềm năng của giao dịch càng lớn. Đồng thời, IRR còn được coi là thước đo đánh giá tốc độ tăng trưởng mà một giao dịch có thể tạo ra được. Nếu giả định tất cả các điều kiện khác là như nhau thì giao dịch nào có IRR cao nhất thì giao dịch nên được ưu tiên thực hiện đầu tiên.
2.5. Chỉ số lợi nhuận (PI- Profitability Index)
Chỉ số lợi nhuận PI được hiểu đơn giản là tỷ số giữa giá trị hoàn vốn từ giao dịch so với tổng các khoản đầu tư ban đầu.
Công thức tính chỉ số PI cụ thể như sau: PI = giá trị thu hồi (NPV) / Vốn ban đầu
Kết quả: Tất cả các dự án có PI> 1.0 được chấp nhận.
3. Các phương pháp quản lý vốn theo chỉ báo kỹ thuật
Bên cạnh những lựa chọn trên, các nhà đầu tư trade coin và forex còn lựa chọn một số phương pháp quản lý vốn theo chỉ báo kỹ thuật. Trong đó, nổi bật nhất là phương pháp Fibonacci và Martingale.
Phương pháp quản lý vốn đầu tư với chỉ báo Fibonacci
3.1. Phương pháp quản lý vốn Fibonacci
Với phương pháp chỉ báo Fibonacci này, bạn sẽ thực hiện giao dịch dựa trên một dãy số tỷ lệ có quy luật là 2 số sau cộng lại sẽ bằng một số trước. Cụ thể theo 2 cách xuôi và ngược là: 1-1-2-3-5-8-13-21 và 21-13-8-5-3-2-1-1.
Ví dụ, tại nhóm Fibonacci xuôi, bạn sẽ đánh trước 1$. Sau đó nếu thua bạn đánh gấp 1$, rồi gấp 2$, gấp 3$… Cho đến khi thua hết hoặc bạn win và có lãi hòa vốn hoàn về tài khoản. Ngược lại, cũng tương tự, nếu đánh theo tỷ lệ ngược, đầu tiên traders sẽ đánh 21$. Nếu thua đánh tiếp 13$, và giảm dần xuống 8$ rồi xuống 5$…
Nếu thua bạn sẽ mất: 21-13-8-5-3-2-1-1=54$
Nếu bạn may mắn thắng ở lệnh 21, thì chỉ cần 3 lần thắng như vậy, bạn sẽ hoàn được vốn: 21-21-21=63$
3.2. Phương pháp quản lý vốn Martingale
Phương pháp quản lý vốn vằng chỉ báo kỹ thuật thứ hai mà tôi muốn giới thiệu đến bạn chính là phương pháp quản lý vốn Martingale. Phương pháp này thực tế được dựa trên một tư duy đã quá “quen” trong giới cờ bạc. Đó là chỉ cần 1 win lần thì có hòa lại toàn bộ số lệnh thua trước đó. Không hạn chế trước đó đã bị thua bao nhiêu lần.
Cụ thể: Lệnh 1 bạn đánh 1, thua bạn đánh 2, thua 4 thua bạn đánh tiếp 8,16,32,64 và quay lại về 1.
Tuy nhiên, rủi ro của phương pháp này rất cao, vì càng nhân lên, số chi phí bạn phải bỏ ra càng lớn. Và nếu không may mắn, bạn sẽ bị thua đậm.
3.3. Một số phương pháp quản lý vốn hiệu quả theo chỉ số kỹ thuật khác
Ngoài Fibonacci, Martingale, có một số chỉ số khác có thể hỗ trợ cho công tác quản lý vốn đầu tư của bạn. Cụ thể đó là những chỉ số sau: Paroli: 1-2-4-1, D’Alembert: 1-2-3-4-3-2, Rabbonni A136 : 1-3-6…
Tuy nhiên, có một điều bạn cần suy nghĩ kỹ vì mỗi phương pháp chỉ đúng vào một thời điểm nhất định. Không hề có một phương pháp nào có thể giúp bạn WIN 100%. Vì vậy hãy tùy thuộc vào ngân sách và mục tiêu của mình mà phân bổ vốn sau cho phù hợp.
Lời khuyên: Đừng bao giờ đánh hết tài khoản, vì đó sẽ là cơ hội cuối cùng giúp bạn “vực dậy” nếu quyết định giao dịch forex hay trade coin tại thời điểm chọn của bạn là một sai lầm.
4. Kết luận
Trên đây là một số phương pháp quản lý vốn hiệu quả trong forex và bitcoin. Nhưng, dù là phương pháp nào, muốn thành công, traders cũng phải chuẩn bị cho mình hành trang tâm lý thật vững vàng và ổn định. Từ đó, mới đưa ra được các chiến lược đúng đắn nhất tùy vào hoàn cảnh, giúp ích hiệu quả cho quá trình xây dựng sự nghiêp đầu tư của mình.
Chúc bạn thành công!
3. Các phương pháp quản lý vốn theo chỉ báo kỹ thuật
Bên cạnh những lựa chọn trên, các nhà đầu tư trade coin và forex còn lựa chọn một số phương pháp quản lý vốn theo chỉ báo kỹ thuật. Trong đó, nổi bật nhất là phương pháp Fibonacci và Martingale.
Phương pháp quản lý vốn đầu tư với chỉ báo Fibonacci3.1. Phương pháp quản lý vốn Fibonacci
Với phương pháp chỉ báo Fibonacci này, bạn sẽ thực hiện giao dịch dựa trên một dãy số tỷ lệ có quy luật là 2 số sau cộng lại sẽ bằng một số trước. Cụ thể theo 2 cách xuôi và ngược là: 1-1-2-3-5-8-13-21 và 21-13-8-5-3-2-1-1.
Ví dụ, tại nhóm Fibonacci xuôi, bạn sẽ đánh trước 1$. Sau đó nếu thua bạn đánh gấp 1$, rồi gấp 2$, gấp 3$… Cho đến khi thua hết hoặc bạn win và có lãi hòa vốn hoàn về tài khoản. Ngược lại, cũng tương tự, nếu đánh theo tỷ lệ ngược, đầu tiên traders sẽ đánh 21$. Nếu thua đánh tiếp 13$, và giảm dần xuống 8$ rồi xuống 5$…
Nếu thua bạn sẽ mất: 21-13-8-5-3-2-1-1=54$
Nếu bạn may mắn thắng ở lệnh 21, thì chỉ cần 3 lần thắng như vậy, bạn sẽ hoàn được vốn: 21-21-21=63$
3.2. Phương pháp quản lý vốn Martingale
Phương pháp quản lý vốn vằng chỉ báo kỹ thuật thứ hai mà tôi muốn giới thiệu đến bạn chính là phương pháp quản lý vốn Martingale. Phương pháp này thực tế được dựa trên một tư duy đã quá “quen” trong giới cờ bạc. Đó là chỉ cần 1 win lần thì có hòa lại toàn bộ số lệnh thua trước đó. Không hạn chế trước đó đã bị thua bao nhiêu lần.
Cụ thể: Lệnh 1 bạn đánh 1, thua bạn đánh 2, thua 4 thua bạn đánh tiếp 8,16,32,64 và quay lại về 1.
Tuy nhiên, rủi ro của phương pháp này rất cao, vì càng nhân lên, số chi phí bạn phải bỏ ra càng lớn. Và nếu không may mắn, bạn sẽ bị thua đậm.
3.3. Một số phương pháp quản lý vốn hiệu quả theo chỉ số kỹ thuật khác
Ngoài Fibonacci, Martingale, có một số chỉ số khác có thể hỗ trợ cho công tác quản lý vốn đầu tư của bạn. Cụ thể đó là những chỉ số sau: Paroli: 1-2-4-1, D’Alembert: 1-2-3-4-3-2, Rabbonni A136 : 1-3-6…
Tuy nhiên, có một điều bạn cần suy nghĩ kỹ vì mỗi phương pháp chỉ đúng vào một thời điểm nhất định. Không hề có một phương pháp nào có thể giúp bạn WIN 100%. Vì vậy hãy tùy thuộc vào ngân sách và mục tiêu của mình mà phân bổ vốn sau cho phù hợp.
Lời khuyên: Đừng bao giờ đánh hết tài khoản, vì đó sẽ là cơ hội cuối cùng giúp bạn “vực dậy” nếu quyết định giao dịch forex hay trade coin tại thời điểm chọn của bạn là một sai lầm.
4. Kết luận
Trên đây là một số phương pháp quản lý vốn hiệu quả trong forex và bitcoin. Nhưng, dù là phương pháp nào, muốn thành công, traders cũng phải chuẩn bị cho mình hành trang tâm lý thật vững vàng và ổn định. Từ đó, mới đưa ra được các chiến lược đúng đắn nhất tùy vào hoàn cảnh, giúp ích hiệu quả cho quá trình xây dựng sự nghiêp đầu tư của mình.
Chúc bạn thành công!
ADMIN
Không có nhận xét nào:
Đăng nhận xét